Vorteile einer Steuersoftware
Schnell
Im Schnitt ist Deine Steuererklärung in 60 Minuten fertig für die Abgabe.
Günstig
Ab 8 Euro für eine Steuererklärung. Die Kosten einer Software kannst du im nächsten Jahr von der Steuer absetzen.
Fehlerfrei
Assistenten führen Dich Schritt für Schritt durch deine Steuererklärung und helfen, alles korrekt und fehlerfrei auszufüllen. Eine abschließende Fehlerprüfung ist Standard.
Höhere Rückerstattung
Du bekommst aktiv Hinweise auf absetzbare Ausgaben. Die Steuerrückerstattung fällt dadurch oft noch deutlich höher aus.
Sicher
Deine Angaben werden automatisch in das offizielle Steuerformular und via Elster-Schnittstelle an das zuständige Finanzamt übertragen.
Benutzerfreundlich
Die Bedienung der Programme ist einfach und intuitiv. Steuer-Software hilft und verzichtet auf Fachvokabular.
Ohne Elster
Du brauchst kein Elster Zertifikat, um deine Steuererklärung abzugeben. Das bedeutet, du musst dich auch nicht bei Elster registrieren.
Datenübernahme
Im nächsten Jahr kannst du mit 1 Klick deine Daten übernehmen. So sparst du viel Zeit.
Abgabe ohne Pflicht
Die Abgabe der Steuererklärung bleibt jedes Jahr freiwillig, solange du nicht gesetzlich zur Abgabe verpflichtet bist. Es entsteht keine Pflicht für weitere Steuererklärungen in Folgejahren.
Steuersoftware für Ehepaare im Vergleich
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Gesamtbewertung |
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Online-Bewertungen
(via Trustpilot) |
4,6
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4,5
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4,1
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4,7
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4,5
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3,2
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Typ |
Steuer-App |
Universal-Software & Steuer-App |
Universal-Software |
Universal-Software
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Steuer-Chat-App
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Online Finanzamt Software
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Plattform |
App & Browser |
PC / Mac oder Smartphone |
Browser
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Browser
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App & Browser
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Browser
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Preis für Zusammen-veranlagung (gemeinsame Steuererklärung) |
ab 59,99 € Lizenz für 1 Abgabe |
ab 19,99 €
Lizenz für 1 Abgabe per App. Ab 27,95 € für bis zu 3 Abgaben per Software. |
ab 39,99 € Lizenz für 5 Abgaben |
ab 49,99 € Lizenz für 1 Abgabe |
ab 29,95 € Lizenz für 1 Abgabe |
0,- € 1 Abgabe je Account |
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Usability (Übersichtlichkeit, Anleitung und Verständlichkeit) |
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Funktionsumfang (Steuerfälle, Steuertipps, integrierte Steuerrechner) |
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Besonderheit |
sehr schnell, Sofortauszahlung von 50% der Steuererstattung |
100% Datenschutz, Prüfung auf Richtigkeit, App sehr einfach & schnell |
Import der Buchhaltung aus Lexoffice |
Prüfung auf Richtigkeit |
sehr schnell, sehr einfach und verständlich |
kostenlos, ideal wenn man Steuerformulare versteht |
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Arbeitnehmer
(ohne Nebenjobs) |
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Ehepaare
(gemeinsame Steuererklärung) |
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bedingt geeignet |
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Studenten + Azubis |
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bedingt geeignet |
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Rentner
(gesetzl. Rente) |
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bedingt geeignet |
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Rentner
(Private Rente) |
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bedingt geeignet |
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Vermieter |
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bedingt geeignet |
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Photovoltaik (priv. Anlage) |
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*PLUS Version |
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bedingt geeignet |
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PC/Mac Software
Sneak-Previews der Steuersoftware
Taxfix
Taxfix ist einfach, schnell & übersichtlich. Kann weniger als die Wettbewerber, das aber richtig gut. Ideal für Singles.
- Steuererklärung in ca. 30 Minuten
- Einfacher und übersichtlicher Prozess
- 50% Steuererstattung wird sofort ausgezahlt
SteuerSparErklärung
Bewährte Lösung für viele Steuerfälle. Absoluter Fokus auf Datenschutz: Alle Daten bleiben auf dem eigenen PC/Mac.
- Schrittweise Führung durch die Steuererklärung
- Keine Mehrkosten für gemeinsame Steuererklärung
- Ideal für Arbeitnehmer, Ehepaare, Rentner, Selbständige & Sonderfälle
- Per App in ca. 30 Minuten zur Steuererklärung
Smartsteuer
Für Arbeitnehmer & Freiberufler schnell & vollständig zur Steuer. Import von Buchhaltung & Bilanz aus Lexoffice.
- Bis zu 5 Abgaben mit einer Lizenz
- Mit einfachen Fragen durch die Steuererklärung
- Als Freelancer ohne Steuerberater zur Steuererklärung
Steuerbot
Steuerbot führt per Chat sehr verständlich und spielend einfach durch die Steuererklärung.
- Ideal für Arbeitnehmer und Ehepaare
- Perfekt verständlich für den Steuerlaien
- In weniger als 30 Min zur Steuererklärung
Wundertax
Zügig durch die Steuererklärung. Software ist einfach verständlich und übersichtlich gestaltet.
- Für fast alle Steuerfälle von Arbeitnehmer, Studenten & Soldaten
- Strukturiert, übersichtlich & verständlich
- In unter 30 Min zur Steuererklärung
Wann macht es Sinn, eine gemeinsame Steuererklärung abzugeben?
Steuererklärung als Ehepaar abgeben
Wann ist der Splittingtarif möglich?
Der Splittingtarif gilt für dich und deinen Partner, wenn ihr euch für die Zusammenveranlagung entscheidet. Zwingende Voraussetzung für diese Zusammenveranlagung ist das Vorliegen eines Trauscheins. Dabei ist egal, ob es sich um gleich- oder verschiedengeschlechtliches Ehepaar handelt. Eine kirchliche Hochzeit ist in diesem Zusammenhang nicht ausreichend. Erforderlich ist die standesamtliche Trauung bzw. das Eingehen einer Lebenspartnerschaft.
Das bedeutet, dass unverheiratete Paare in keinem Fall den Splittingtarif nutzen können. Seid ihr verheiratet, genügt es hingegen, wenn die Ehe nur einen Tag im Jahr besteht. Wenn du zum Beispiel am letzten Tag eines Jahres heiratest, kannst du für das gesamte Jahr bei deiner nächsten Steuererklärung den Splittingtarif nutzen.
Um die Zusammenveranlagung und damit den Splittingtarif in Anspruch nehmen zu können, musst du mit deinem Ehepartner eine Lebens- und Wirtschaftsgemeinschaft bilden. Lebt ihr zum Beispiel in einem Haushalt zusammen, könnt ihr die Zusammenveranlagung vornehmen. Weiterhin müssen beide Ehepartner unbeschränkt steuerpflichtig sein.
Unterschied zwischen Zusammenveranlagung mit Ehegattensplitting und Einzelveranlagung (Grundtarif)
Entscheidest du dich oder dein Ehegatte/Ehegattin für die Einzelveranlagung, kommt der sogenannte Grundtarif für die Besteuerung zur Anwendung. Dein Einkommen, das Vorhandensein von Kindern und andere Faktoren bestimmen dann, wie viel Steuern man zahlen muss.
Nur was du selbst verdienst und selbst ausgibst, findet dann bei deiner Steuererklärung Berücksichtigung. Zahlt dein Partner zum Beispiel eine Handwerkerrechnung, taucht diese Ausgabe in deiner Steuererklärung natürlich nicht auf.
Bei der Zusammenveranlagung hingegen kommt es zu einer Zusammenrechnung des Einkommens beider Ehepartner. Anhand der Grundtabelle erfolgt die Berechnung der Steuer für die Hälfte dieses Einkommen und danach eine Verdopplung der auf diese Weise ermittelten Steuer.
Gründe für die Zusammenveranlagung als Ehepaar
Der entscheidende Vorteil der Zusammenveranlagung besteht in der Anwendung des Splittingverfahrens. Es führt in der Regel dazu, dass du im Vergleich zur Einzelveranlagung und der Anwendung des Grundtarifs deutlich weniger Steuern zahlst. Wie hoch der finanzielle Vorteil für die beiden Eheleute ausfällt, hängt vom Einkommensunterschied ab.
Wenn ein Ehepartner deutlich mehr verdient, ist die Zusammenveranlagung besonders attraktiv. Der Idealfall besteht darin, dass ein Ehepartner Großverdiener ist und der andere überhaupt kein Einkommen hat. Splittingvorteile sind im vierstelligen Eurobereich möglich, in einigen extremen Fällen sogar im fünfstelligen Bereich. Weniger vorteilhaft ist das Modell, wenn du und dein Ehepartner ungefähr gleich viel verdient.
- Anwendung des Splittingverfahrens: Wie viel Steuern du und dein Ehepartner zahlen müssen, lest ihr aus der Splittingtabelle ab.
- Ideal bei großen Einkommensunterschieden: Je höher der Einkommensunterschieden der Ehepartner, desto lohnenswerter die Zusammenveranlagung.
- Geringere Auswirkung der Steuerprogression: Mit dem Anstieg des Einkommens steigt die Steuerlast. Das nennt sich Steuerprogression. Durch die Zusammenveranlagung kannst du dieser ausweichen und sparst so Steuern.
- Geringerer Aufwand: Es genügt die Abgabe einer gemeinsamen Steuererklärung.
Wann ist die Abgabe der Steuererklärung für Eheleute Pflicht?
Die Pflicht zur Abgabe einer Steuererklärung ergibt sich direkt aus der Zusammenveranlagung.
Beziehen beide Ehepartner einen Arbeitslohn und findet bei einem davon die Besteuerung in der Steuerklasse 5 (V) oder 6 (VI ) statt, ist die Abgabe Pflicht. Das gilt auch für die Steuerklasse 4 (IV) mit Faktorverfahren. Die Pflicht bleibt auch bei Scheidung und Wiederheirat im selben Jahr bestehen.
Hat sich einer der beiden Ehepartner für die Einzelveranlagung entschieden, sind automatisch beide Ehegatten zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet. Das hat der Bundesfinanzhof entschieden.
Hast du bei deinem Finanzamt Freibeträge beim Lohnsteuerabzug beantragt, musst du ebenfalls eine Steuererklärung abgeben. Die Abgabepflicht entfällt bei der Zusammenveranlagung jedoch, wenn das Einkommen im Jahr 2022 eine Grenze von 24.950 Euro nicht überschreitet. Bei der Einzelveranlagung sind es 13.150 Euro. Diese Grenzen erfahren in der Regel eine jährliche Anpassung.
Steuererklärung nach der Scheidung: Sondersplitting
Das Sondersplitting im Scheidungsjahr (Trennungsjahr) ist eine weitere Form der Veranlagung bei Ehepaaren. Sie hat ihre Bedeutung, wenn es zur Scheidung kommt und einer der Ehepartner im selben Jahr erneut heiratet. In diesem Fall wäre eine Zusammenveranlagung nur mit dem neuen Partner erlaubt.
Mit dem alten Partner ist noch die Besteuerung nach Grundtarif möglich. Für den unverheirateten Ex-Partner käme dann nur noch die Einzelveranlagung infrage. Im Scheidungsjahr profitiert er jedoch dank des Sondersplittings noch einmal vom Splittingtarif.
Gemeinsame Steuererklärung machen
Um eure gemeinsame Steuererklärung dem Finanzamt bereitzustellen, habt ihr verschiedene Möglichkeiten:
- die Formulare einfach per Hand auszufüllen
- die online Abgabe der Steuererklärung über Mein Elster
- die Lohnsteuererklärung vom Lohnsteuerhilfeverein erstellen zu lassen
- die Lohnsteuererklärung vom Steuerberater erstellen zu lassen
- mithilfe von Steuersoftware deine Steuererklärung selbst anzufertigen
Abgabefristen bei Zusammenveranlagung
Besteht eine Abgabepflicht, hast du normalerweise bis Ende Juli des folgenden Jahres Zeit für die Übermittlung der gemeinsamen Steuererklärung. Bis zum 31. Juli 2023 musst du diese also spätestens für das Vorjahr 2022 abgeben.
Mehr Zeit gibt es, wenn du die Steuererklärung mithilfe von professionellen Steuerberatern erstellst. In diesem Fall verlängert sich die Abgabefrist bis Ende Februar des übernächsten Jahres also 28.02.2024. Seit der Corona-Pandemie galten abweichende Abgabefristen für die Steuer. Der genaue Abgabetermin hängt vom betrachteten Jahr ab. Ab dem Veranlagungszeitraum 2024 gelten wieder die normalen Fristen.
Abgabefrist für die gemeinsame Steuererklärung 2022
Macht ihr eure Steuererklärung für das Steuerjahr 2022 selbst? Dann habt ihr noch bis zum 2. Oktober 2023 Zeit!
- 00Tage
- 00Stunden
- 00Minuten
- 00Sekunden
Für das Steuerjahr 2023 muss die Steuererklärung am 2. September 2024 beim Finanzamt sein. Die Abgabefrist endet am 31. August 2024. Es ist auch ein Samstag. Von daher verschiebt sich der Termin auf Montag, den 2.09.2024. Bei Abgabe mit Hilfe von einem Steuerberater oder Lohnsteuerhilfeverein endet die Frist am 2. Juni 2025 (der 31. Mai ist ein Samstag).
Ab dem Veranlagungszeitraum 2024 gelten wieder die normalen Abgabefristen für diejenigen, die selbst ihre Steuererklärung machen. Die Frist endet daher regulär am 31. Juli 2025. Bei beratenen Steuerpflichtigen gelten erst ab dem Veranlagungsjahr 2025 wieder die regulären Steuerfristen.
FAQ - Häufig gestellte Fragen zur Steuererklärung für Ehepaare
Ja, die beiden Ehepartner können sich für die Einzelveranlagung entscheiden. In diesem Fall gibt jeder eine eigene Steuererklärung ab. Ehepaare und eingetragene Lebenspartner sind also nicht zur Zusammenveranlagung verpflichtet, nur weil diese möglich wäre. Wer sich für die Einzelveranlagung entscheidet, kann jedoch nicht den Splittingtarif nutzen.
Ja, du kannst jedes Jahr neu entscheiden, auf welche Weise du die Veranlagung vornehmen möchtest. Du kannst damit zwischen der Einzel- und der Zusammenveranlagung in beide Richtungen wechseln, wann immer du das wünschst. Die einmal gewählte Veranlagungsart gilt immer nur für das jeweilige Steuerjahr. Solange der Steuerbescheid noch keine Bestandskraft erlangt hat, kannst du dich noch umentscheiden.
and 
in Berlin.